Wie Man Mit Aktienoptionen Investiert

Verstehen Sie Ihre Mitarbeiter Aktienoptionen Viele Unternehmen Ausgabe Aktienoptionen für ihre Mitarbeiter. Bei entsprechender Verwendung können diese Optionen eine Menge Geld für Sie wert sein. Grundlagen der Mitarbeiteraktienoptimierung Mit einem Mitarbeiteraktienoptionsplan wird Ihnen das Recht eingeräumt, eine bestimmte Anzahl von Aktien der Gesellschaft zu einem bestimmten Preis, dem sogenannten Ausübungspreis (auch Ausübungspreis oder Ausübungspreis genannt), innerhalb einer bestimmten Anzahl zu erwerben Jahren. Ihre Optionen haben ein Sperrdatum und ein Gültigkeitsdatum. Sie können Ihre Optionen nicht vor dem Wartezeitpunkt oder nach dem Gültigkeitsdatum ausüben. Ihre Optionen gelten als in das Geld, wenn der aktuelle Marktpreis der Aktie ist größer als der Zuschusspreis. Heres eine Zusammenfassung der Terminologie, die Sie in Ihrem Mitarbeiter Aktienoptionsplan sehen: Grant priceexercise pricestrike Preis der angegebene Preis, bei dem Ihr Mitarbeiter Aktienoptionsplan sagt, dass Sie die Aktie erwerben können Ausgabedatum das Datum, an dem die Option Ihnen gegeben wird Marktpreis der aktuelle Preis der Aktie Ausübungsdatum - das Datum, an dem Sie Ihre Optionen nach den Bestimmungen Ihres Mitarbeiteraktienoptionsprogramms ausüben können Ausübungsdatum das Datum, an dem Sie Ihre Optionen ausüben Verfallsdatum das Datum, bis zu dem Sie Ihre Optionen ausüben müssen oder sie verjähren Verständnis Mitarbeiter Aktienoptionen Um zu verstehen, wie ein typischer Mitarbeiter Aktienoption Plan funktioniert, können wir ein Beispiel betrachten. Angenommen, auf 112012 werden Ihnen Mitarbeiteraktienoptionen ausgegeben, die Ihnen das Recht geben, 1.000 Aktien von Widget zu einem Kurs von 10,00 € zu kaufen. Sie müssen dies durch 112022. Am Valentine39s Day im Jahr 2017 Widget Aktie erreicht 20,00 pro Aktie und Sie entscheiden, Ihre Mitarbeiter Aktienoptionen auszuüben. Ihr Stipendienpreis beträgt 10,00 pro Anteil Der aktuelle Marktpreis beträgt 20,00 pro Anteil Ihr Ausstellungsdatum ist 112012. Ihr Ausübungstermin ist 2142017. Ihr Gültigkeitszeitpunkt ist 112022. Für die Ausübung Ihrer Aktienoptionen müssen Sie die Aktien für 10.000 (1.000 Aktien x 10.00 Aktie). Es gibt ein paar Möglichkeiten, wie Sie dies tun können: Bargeld zahlen Sie 10.000 an die Maklerfirma Handhabung der Option Transaktion und erhalten Sie 1.000 Aktien an Widget. Sie können die 1.000 Aktien halten oder verkaufen. Bargeldlose Übung Sie üben Ihre Optionen und verkaufen genug von der Aktie, um den Kaufpreis zu decken. Die Maklerfirma macht dies gleichzeitig möglich. Sie sind mit 500 Aktien Widget, die Sie entweder halten oder verkaufen können links. Aktien-Swap Sie senden ein Zertifikat für 500 Aktien von Widget, das entspricht 10.000 zum aktuellen Marktpreis, und dies wird verwendet, um die 1.000 Aktien zu kaufen 10.00 pro Aktie. Sie sind im Besitz von insgesamt 1.000 Aktien der Widget, die Sie entweder halten oder verkaufen können. Arten von Mitarbeiter Aktienoptionen Es gibt zwei Arten von Aktienoptionen Unternehmen Ausgabe an ihre Mitarbeiter: NQs Nicht qualifizierte Aktienoptionen ISOs Incentive-Aktienoptionen Unterschiedliche Steuerregeln gelten für jede Art von Option. Mit nicht qualifizierten Mitarbeiter Aktienoptionen werden die Steuern am häufigsten von Ihrem Erlös bei der Ausübung Ihrer Optionen einbehalten. Für Anreizoptionen ist dies nicht unbedingt der Fall. Mit der richtigen Steuerplanung können Sie die steuerlichen Auswirkungen der Ausübung Ihrer Optionen zu minimieren. Ihr Mitarbeiter Aktienoptionsplan hat ein Plan-Dokument, das die Regeln, die für Ihre Optionen gelten. Holen Sie sich eine Kopie dieses Plan-Dokument und lesen Sie es, oder mieten Sie einen Finanzplaner, der mit diesen Arten von Plänen vertraut ist, Ihnen zu helfen. Es gibt viele Faktoren zu berücksichtigen, bei der Entscheidung, wann Sie Ihre Optionen ausüben. Investitionsrisiko, Steuerplanung und Marktvolatilität sind ein paar von ihnen, aber der wichtigste Faktor sind Ihre persönlichen finanziellen Umstände, die sich von denen Ihres Mitarbeiters unterscheiden können. Denken Sie daran, bevor Sie irgendwelche Ratschläge. Sollten Sie halten die Aktie Keeping zu viel Aktien des Unternehmens wird als riskant. Wenn Ihr Einkommen und ein großer Teil von Ihnen Nettovermögen ist alles abhängig von einem Unternehmen, wenn etwas Schlimmes passiert mit dem Unternehmen Ihre Zukunft finanzielle Sicherheit könnte in Gefahr sein. Corporate Führungskräfte müssen dies in ihrer Planung und Arbeit zu diversifizieren aus dem Unternehmen zu berücksichtigen. Wenn Sie planen, halten die Aktie eine Möglichkeit, langsam verlassen, ist eine Strategie der abgedeckten Aufruf schriftlich zu verwenden, wo Sie Optionen auf die Aktie schreiben, sammeln Einkommen und erlauben Sie den Bestand weg34 von Ihnen bei bestimmten Preisen. Low Risk Stock Investing Updated October 14, 2016 Langfristige Aktien investieren ist die Art des Handels, dass die meisten Menschen vertraut sind, weil es die Art der Kauf und halten Investitionen, die von der nicht-handelnden Öffentlichkeit verwendet wird. Langfristige Aktieninvestoren erwerben in der Regel Aktien in einem Unternehmen, dass sie das Vertrauen haben, und dann warten, bis der Aktienkurs zu erhöhen (d. H. Sie kaufen, und halten Sie dann die Aktie, egal was). Was die meisten langfristigen Investoren don39t wissen, ist, dass diese Art von Handel erfordert die höchste Marge und ist eine der riskantesten Wege der Investition in Aktien. Eine viel bessere Möglichkeit, in Aktien zu investieren, besteht darin, Aktienoptionen zu verwenden, die eine deutlich geringere Marge aufweisen und ein begrenztes Risiko aufweisen. Aktienoptionen Aktienoptionen sind Optionen, die auf einem einzelnen Basiswert (wie GOOG für Google) basieren. Aktienoptionen können verwendet werden, um eine Aktie ohne Kauf oder Verkauf der tatsächlichen Aktie handeln. In den USA, Europa und Asien sind Aktienoptionen verfügbar, die in der Regel mit einem Aktienoptionskontrakt für jeweils 100 Aktien des Basiswerts gehandelt werden. Weitere Informationen zu Aktienoptionen, einschließlich einer Beschreibung von Aktienoptionskontrakten, finden Sie im Aktienoptionsartikel. Aktieninvestitionen unter Verwendung von Optionen Bei der Verwendung von Aktienoptionen, um in eine bestimmte Aktie zu investieren, sollten die Gründe für die Investition in die Aktie die gleichen sein wie beim Kauf der tatsächlichen Aktie. Der einzige Unterschied besteht darin, dass der Handel mit Optionskontrakten anstelle des Basiswertes ausgeführt wird. Sobald eine geeignete Aktie gewählt worden ist, wird der Aktieninvestment-Handel wie folgt ausgeführt: Kaufe eine in der Geldanrufoption für je 100 Aktien der Aktie Warte auf den Aktienkurs (und damit die Option39 Preis) zu erhöhen Verkaufen Sie die Call-Optionen zu realisieren Der Gewinn Vorteile der Aktienoptionen Es gibt zwei Hauptvorteile der Verwendung von Aktienoptionen, um in Aktien zu investieren. Erstens, Aktienoptionen kosten viel weniger als die tatsächliche Aktie, so dass die Höhe der Marge erforderlich ist viel niedriger. Dies bedeutet, dass Trader mit kleineren Handelskonten in Aktien investieren können, die sonst nicht erreichbar wären, und dass Trader gleichzeitig mehr Trades tätigen können. Zweitens ist das Risiko einer Long-Call-Option auf den für die Option gezahlten Betrag beschränkt, so dass das Risiko des Handels begrenzt ist und im Voraus bekannt ist. Wenn die meisten langfristigen Aktieninvestoren immer noch halten ihre Bestände, wenn es um 10.000 ist, kann ein Options-Händler nur um 3.000 sein, ohne weitere Risiko, unabhängig davon, wie niedrig der Aktienkurs geht. Beispiel Handel Ein langfristiger Aktieninvestor hat beschlossen, dass sie in XYZ Unternehmen investieren wollen. XYZ39s Aktie ist derzeit bei 430 Handel, und die nächsten Optionen Verfall ist zwei Monate entfernt. Der Anleger möchte 1.000 Aktien von XYZ erwerben, so dass sie folgende Aktienoptionen handeln: Kaufe 10 Call-Optionen (jeder Optionskontrakt beträgt 100 Aktien) mit einem Ausübungspreis von 420 zu einem Preis von 15 pro Optionskontrakt. Die Gesamtkosten dieses Handels betragen 15.000 (berechnet als 15 x 100 x 10 61 15.000). Die Anschaffungskosten für die entsprechende Aktienanzahl im Basiswert betragen 420.000 Stück. Warten Sie auf den Aktienkurs, und die Optionen39 Preis, zu erhöhen. Wenn der Aktienkurs von XYZ auf 450 erhöht wird, erhöht sich der Call-Optionen-Preis auf etwa 30. Die Höhe der Erhöhung der Optionen hängt davon ab, wie weit im Geld die Optionen sind. Je weiter das Geld die Optionen sind, desto näher wird sich der Anstieg auf ein Verhältnis von 1: 1 belaufen. Verkaufen Sie die 10 Call-Optionen im Wert von 30 pro Optionskontrakt. Der Gesamtbetrag bei Beendigung des Handels beträgt 30.000, was ein Gewinn von 15.000 ist. Der Gesamtgewinn, der realisiert worden wäre, wenn der Handel mit dem tatsächlichen Bestand ausgeführt worden wäre, wäre 20.000 gewesen, aber bevor Sie anfangen, sich über die fehlenden 5.000 zu beschweren, lesen Sie den nächsten Absatz über die Risiken dieses Handels. Das Risiko des Optionshandels beschränkt sich auf den Kaufpreis für die Kaufoptionen (bei der Eintragung). Bei den tatsächlichen Beständen besteht keine Einschränkung des Handelsrisikos (d. H. Die gesamte Investition könnte ausgelöscht werden). Wenn der Aktienkurs von XYZ auf 400 (oder sogar niedriger) sank, würde der Optionshandel nur einen maximalen Verlust von 15.000 (die Anschaffungskosten der Call-Optionen) verursachen. Mit dem tatsächlichen Bestand hätte der Verlust 30.000 oder mehr betragen, wenn der Aktienkurs noch weiter sank. Fazit Wenn Sie erwägen, in eine Aktie investieren, denken über die Verwendung von Aktienoptionen anstelle der zugrunde liegenden Aktie. Die Verwendung von Aktienoptionen auf diese Weise kann das Risiko und den potenziellen Verlust von Investitionen in Aktien erheblich reduzieren. Dies kann Ihr Risiko für die Gewinn-Verhältnis und damit Ihre Rentabilität erheblich erhöhen.20 Investitionen: Optionen (Aktien) Was ist es Optionen sind ein Privileg, das von einer Partei an eine andere verkauft wird, die dem Käufer das Recht zum Kauf (Call) oder Verkauf (put ) Eine Sicherheit zu einem vereinbarten Preis während eines bestimmten Zeitraums oder zu einem bestimmten Zeitpunkt. Es gibt zwei grundlegende Arten von Optionen: Anrufe und Puts. Ein Anruf gibt dem Inhaber das Recht, einen Vermögenswert (in der Regel Aktien) zu einem bestimmten Preis innerhalb eines bestimmten Zeitraums zu kaufen. Käufer von Anrufen hoffen, dass die Aktie erheblich ansteigen wird, bevor die Option abläuft, sodass sie dann die im Vertrag festgelegte Aktienmenge kaufen und schnell wiederverkaufen können oder lediglich die Differenz im Aktienkurs bezahlt werden, wenn sie zur Ausübung der Option gehen. Ein Put gibt dem Inhaber das Recht, einen Vermögenswert (in der Regel Aktien) zu einem bestimmten Preis innerhalb eines bestimmten Zeitraums zu verkaufen. Sätze sind sehr ähnlich, eine kurze Position auf einem Vorrat zu haben. Käufer von Puts setzen darauf, dass der Kurs der Aktie fallen wird, bevor die Option abgelaufen ist, so dass sie sie zu einem Preis verkaufen können, der höher ist als ihr aktueller Marktwert und ernten einen sofortigen Gewinn. Der Ausübungs - oder Ausübungspreis der Option ist, was der Aktienkurs passieren muss (für Anrufe) oder unten (für Puts) gehen, bevor die Optionen für einen Gewinn ausgeübt werden können. All dies muss vor dem Fälligkeitsdatum erfolgen, auch als Verfalldatum bezeichnet. Es sei darauf hingewiesen, dass eine Option gibt dem Inhaber das Recht, nicht die Verpflichtung. etwas zu tun. Der Inhaber ist nicht verpflichtet, ausüben, wenn er nicht will, oder wenn die Bedingungen nicht günstig sind. Ziele und Risiken Für die meisten Optionen Strategien, müssen Sie eine sehr hohe Risikobereitschaft haben, ist es nicht ungewöhnlich für eine Aktienoption zu fluktuieren 30-40 oder mehr an einem einzigen Handelstag. Die Ziele der Optionen sind dem Inhaber vorbehalten. Es gibt zwei Arten von Menschen, die Optionen verwenden: Spekulatoren und Hecken. Spekulanten kaufen einfach eine Option, weil sie denken, dass der Vorrat entweder oben oder unten über die folgende kleine Weile gehen wird. Hedger verwenden Optionsstrategien - zum Beispiel den abgedeckten Call. Die es ihnen ermöglichen, ihr Risiko zu senken und im Wesentlichen den aktuellen Marktpreis eines Wertpapiers einzuschließen. Optionen (und Futures) sind bei institutionellen Anlegern beliebt, weil sie es den Instituten ermöglichen, die Höhe des Risikos, dem sie ausgesetzt sind, zu kontrollieren. Wie Kauf oder Verkauf Es Optionen Handel sehr ähnlich zu Aktien und kann durch fast jeden Rabatt oder Full-Service-Broker gekauft werden. Um Handel Optionen, müssen Sie von der Brokerage zuerst genehmigt werden. Sie werden in der Regel Fragen stellen, um festzustellen, ob Sie genug Wissen oder Erfahrung haben, bevor sie Sie genehmigen werden. Optionen werden in der Regel über ein Margin-Konto gekauft. Oder geliehenes Geld. (Für eine ausführlichere Betrachtung der Optionen, siehe unsere Optionen Grundlagen Tutorial.) Stärken 13 Ermöglichen Sie drastisch erhöhen Sie Ihre Hebelwirkung in einer Aktie, wenn Sie spekulieren. 13 Optionen in 100 Aktien kosten viel weniger als die tatsächlichen Kauf der 100 Aktien. 13 Wenn es richtig eingesetzt wird, können Optionen ein nützliches Instrument zur Absicherung gegen eine bestehende Position sein. Schwächen 13 Optionen sind sehr komplex und hoch gehebelt. Wenn Sie Optionen verwenden, um zu spekulieren, müssen Sie eine enge Uhr auf sie zu halten und eine hohe Toleranz für das Risiko haben. 13 Optionen erfordern mehr als nur ein Grundwissen über den Aktienmarkt. 13 Sie haben das Potential, ein ltxml zu verlieren: namespace prefix st1 gtlot des Geldes, wenn Sie verschiedene Positionen nehmen - für z. B. Wenn Sie der Verfasser einer option. Two Hauptverwendungen 13 Kapital Anerkennung 13 Erhöhung Leverage